【金融行业周报】大金融改革方案出台，组建国家金管局；证券中介机构及人员“连坐机制”取消；证券公司分析师人数首次突破4000大关

本周（3月6日-3月10日）金融行业资讯速递。

监管机构方面，大金融改革方案出台：组建国家金管局，证监会提升为国务院直属机构；银保监会部署开展为期六个月不法贷款中介专项治理行动；证监会及交易所出手，保险资管获准开展ABS及REITs业务；证监会取消所有证券中介机构及其人员的“连坐机制”。

银行方面，平安银行2022年净利润455.16亿元，同比增长25.3%；邮储银行3家支行因贷款资金使用问题被罚113万；长沙银行发行可转债募资不超110亿元申请获上交所受理。

险企、券商与基金方面，友邦人寿2022年总保费增长12%；阳光保险集团注册资本变更为115.02亿元；瑞信证券获发三张新牌照，增加经纪研究和自营业务；江海证券3.8亿元股权质押诉讼获赔偿；国泰君安获批设立澳门子公司。

监管风向：

大金融改革方案出台：组建国家金管局，证监会提升为国务院直属机构

3月7日，受国务院委托，国务委员兼国务院秘书长肖捷作关于国务院机构改革方案的说明，并由新华社受权发布《国务院机构改革方案》。其中重点涉及大金融的包括：

一是组建国家金融监督管理总局（简称“金管局”），将银保监会、央行和证监会的部分职能合并，不再保留银保监会；二是证监会由国务院直属事业单位调整为国务院直属机构，划入发改委的企业债券发行审核职责，原投资者保护职责被划入金管局；三是将中央金融管理部门管理的市场经营类机构划入国有金融资本受托管理机构，由其根据国务院授权统一履行出资人职责；四是统筹优化地方派出机构设置和力量配备，地方政府设立的金融监管机构专司监管职责；五是央行、金管局、证监会、外汇管理局及其分支、派出机构采用行政编制，纳入公务员统一管理；六是中央机关各部门人员编制统一按照5%的比例进行精减。

对于上述机构调整方案，中泰证券策略负责人徐驰表示，调整有助于强化中央对各个部门的领导力，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，同时提升政策的执行效率；并基于安全视角考虑，防范化解可能由地缘不稳定因素引发的一些金融风险。

银保监会部署开展为期六个月不法贷款中介专项治理行动

3月9日，银保监会发布《关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》，要求各银保监局、各银行业金融机构要深刻认识不法贷款中介乱象的严重危害，成立由主要负责同志亲自牵头的专项治理行动领导小组，制定具体工作方案，部署开展为期六个月（2023年3月15日-2023年9月15日）的不法贷款中介专项治理行动。

证监会及交易所出手，保险资管获准开展ABS及REITs业务

近日，证监会指导下沪深证券交易所发布《保险资产管理公司开展资产证券化业务指引》（以下简称“新规”），保险资管公司获得开展资产证券化（ABS）及不动产投资信托基金（REITs）业务管理人资格。在业内人士看来，新规拓宽了证监会、基金业协会及交易所等相关规则的适用范围：一方面利好保险资管公司的业务创新，利好其增加承销费和管理费收入；但另一方面也给保险资管公司提出了更高的合规管理要求，34家保险资管公司将面临涉及经营范围、公司章程、投管内控等领域的“双对齐”。

所有证券中介机构及其人员的“连坐机制”取消

近日，证监会对《中国证券监督管理委员会行政许可实施程序规定》进行了修订。修订删除了《许可程序规定》原第十五条、第二十二条证券公司、证券服务机构及其有关人员被立案调查与业务受理、审核挂钩的规定，以及第二十三条恢复审查的配套规定。

证券公司、会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等证券中介机构及其工作人员，不再适用挂钩机制政策。证监会称，取消证券中介机构挂钩机制政策，是适应资本市场法治建设和生态环境变化新形势，精准打击资本市场违法违规行为的重要举措。证监会将继续做好对证券中介机构的日常监管和稽查执法工作。

北交所直联机制迎新进展，试点初期鼓励最后一轮投后估值15亿元以上企业申请

近日北交所向券商内部下发最新的发行上市审核动态，对上市直联审核机制的进展及监管要求进行释疑。据悉，截至目前共有3家企业步入直联审核机制。审核周期方面，自受理至出具同意挂牌函平均用时21个自然日。北交所支持和鼓励战略新兴产业领域的企业来申请直联机制。对于不属于战略新兴行业，但行业地位大幅领先、技术实力业内一流、经营业绩十分突出的优质企业，北交所也明确表示支持。试点初期，北交所鼓励主办券商重点推荐最近一年净利润3000万元或最后一轮投后估值15亿元以上的企业来申请。未来还将研究符合条件的存量挂牌公司纳入直联通道。

银行动态：

超30家银行集体公告：清理睡眠卡、超量卡

近期，中国银行、建设银行、招商银行、平安银行等逾30家商业银行陆续发布通知，将对长期睡眠的信用卡开展账户安全管理等工作。据去年7月中国银保监会发布《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》，要求存量业务在2年过渡期内完成整改，并在6个月内完成业务流程及系统改造等工作。

平安银行：2022年净利润455.16亿元，同比增长25.3%

平安银行发布公告称，2022年净利润455.16亿元，同比增长25.3%，拟每10股派发现金股利人民币2.85元；不良贷款率同比增长0.03个百分点，拨备覆盖率同比增长1.86个百分点。

北京银行官宣：聘任两位副行长

3月7日，北京银行发布董事会决议公告称，同意聘任戴炜、韩旭为该行副行长，其任职资格尚需取得监管机构核准。此意味着，北京银行的高管队伍将正式回归“一正四副”格局。

邮储银行3家支行因贷款资金使用问题被罚113万

3月8日，银保监会对邮储银行连发6张罚单，涉及支行包括3家，处罚金额共达113万元（含责任人，下同），处罚原因直指贷款资金使用问题。而此前数日，邮储银行淄博市分行、本溪分行已先后因各类贷款业务违规而收到罚单，4名责任人被终身禁业。

据了解，近年来贷款业务违规的问题越来越引起监管重视，相关罚单频现。据不完全统计，仅是3月份以来这几天，就已有约17家银行因此类违规行为被监管处罚，8名责任人被或长或短的禁止从事银行业工作。

长沙银行：发行可转债募资不超110亿元申请获上交所受理

长沙银行3月6日公告，向不特定对象发行可转换公司债券申请获得上交所受理。公司本次拟发行可转债总额为不超过110亿元，扣除发行费用后将全部用于支持本行未来业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充本行核心一级资本。

河南确山农商银行1143.45万股股权流拍，已折价约28%

近日，阿里司法拍卖平台显示，驻马店市至诚清洗服务有限公司持有的河南确山农村商业银行1143.45万股股权遭司法变卖，最终因无人出价而以流拍告终。拍卖信息显示，上述股权变卖价约1363.1353万元，较1886.6925万元评估价折价约28%。

金谷农商银行2022年净利润下滑超六成

近期，中国货币网披露金谷农商银行2023年度同业存单发行计划，同步公布了该行部分业绩情况。数据显示，2022年，金谷农商银行收入、净利润双双下滑，其中净利润同比下滑66.23%。

险企追踪：

友邦人寿2022年总保费增长12%

3月10日，中国上海——友邦保险控股有限公司公布2022年全年业绩，其在中国内地的全资子公司友邦人寿保险有限公司2022年全年总保费增长12%，税后营运溢利增长8%；下半年两季度新业务价值连续逆势成长，截至11月底实现强劲的双位数增长；下半年税后营运溢利同比增长12%，年化新保费增长3%。

阳光保险集团注册资本变更为115.02亿元

3月6日，阳光保险集团股份有限公司（以下简称“阳光保险集团”）发布公告称，该公司于3月3日收到银保监会对公司注册资本变更以及对其章程修订的核准，公司增加注册资本11.5亿元。阳光保险集团表示，公司注册资本从103.51亿元变更为115.02亿元。

太保产险获批增资4.78亿元

3月8日，银保监会发布批复称，同意中国太平洋财产保险股份有限公司增加注册资本4.78亿元，由194.7亿元变更为199.48亿元。

太平洋产险多家分支公司合计被罚162万元

3月5日，中国银保监会宁夏监管局行政处罚信息公开表显示，因给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣，中国太平洋财产保险股份有限公司宁夏分公司及银川、石嘴山、吴忠、固原、中卫5家支公司合计被罚162万元。

利安人寿将发行10亿元资本补充债券

3月7日，利安人寿保险股份有限公司发布2023年资本补充债券(第一期) 募集说明书显示，公司2023年资本补充债券经江苏银保监局批准，拟在全国银行间债券市场发行。本期债券发行起始日为2023年3月10日，发行规模为10亿元人民币。

利安人寿成立于2011年7月，是经原中国保险监督管理委员会批准设立的一家全国性人身保险公司。目前，公司注册资本45.79亿元人民币，总部位于南京。

券商及基金动态：

江海证券3.8亿元股权质押诉讼获赔偿

近日，哈投股份发布了子公司江海证券涉及重大诉讼的公告。公告内容显示，2023年3月3日，江海证券收到黑龙江省高院的终审判决书，判定邱茂国、陆娜向江海证券支付因股票质押回购业务违约涉及的本金3.8亿元及相应的利息、违约金。

信息显示，江海证券上述诉讼涉及业务始于2017年8月至10月，彼时江海证券与邱茂国等5名自然人及1名法人签订了股票质押式回购交易业务协议书，融出资金3.8亿元，质押标的为7590万股天广中茂股票。2018年3月，上述业务发生违约，江海证券发起诉讼。截至2022年6月30日，此项目江海证券已计提3.68亿元的减值准备。

东方证券吸收合并投行子公司获批

3月5日，东方证券发布公告称，近日中国证监会核准东方证券吸收合并东方证券承销保荐有限公司，吸收合并完成后，东方投行解散，原东方投行北京分公司变更为东方证券北京分公司。这是证券行业近年来首个券商吸收合并投行子公司的案例，与此同时，东方证券投行牌照分割问题也得以解决。

瑞信证券获发三张新牌照，增加经纪研究和自营业务

近日，瑞信证券在原有投资银行业务和区域性经纪业务的基础上，获准变更业务范围，增加证券经纪（由此前的前海地区扩展至全国）、证券投资咨询、证券自营业务。目前，经营证券业务许可证已获换发，3项牌照正式获批。

国泰君安获批设立澳门子公司

3月6日，根据澳门特区行政长官行政命令，国泰君安澳门子公司获得设立许可。国泰君安将正式在澳门提供全球证券交易、财富管理及澳门法律允许的各类证券产品和服务。

被带走调查后，世纪证券董事长余维佳确定已回深圳

据报道，在被有关部门带走调查后，世纪证券董事长、总经理余维佳确定已经回到深圳，后续进展有待进一步确认。据财联社此前报道，余维佳于2022年11月1日被有关部门带走配合调查。11月2日，世纪证券股东方前海金控在高管内部会上宣布余维佳暂时不能履职的消息，并由前海金控总经理李剑峰代为履行董事长职务。

证券公司分析师群体人数首次突破4000大关

根据中证协官网从业人员基本信息公示统计，截至今年3月8日，证券公司的分析师人数已达到4013名，较2022年年底新增了78名。这意味着，证券公司分析师群体数量在2023年正式突破4000名大关。